Netspar-papers over Invaren door pensioenfondsen en Keuzebegeleiding
Netspar heeft twee nieuwe papers gepubliceerd over de volgende onderwerpen: het proces van invaren en keuzebegeleiding.
Invaren door pensioenfondsen
In het paper Invaren door pensioenfondsen beschrijven en analyseren ze het proces van invaren vanaf de aanloop naar de wijziging van de pensioenovereenkomst door de werkgever (sociale partners) tot en met het invaarbesluit door het pensioenfonds. Het invaarbesluit leidt tot een collectieve interne waardeoverdracht, waarmee het invaren wordt voltooid. Het is om een guidance te geven voor het besluitvormingsproces door pensioenfondsen, handelend in samenspraak met sociale partners.
Bij het invaarproces zijn drie invaarstappen:
- De wijziging van de pensioenovereenkomst door de werkgever naar een solidaire of flexibele premieovereenkomst.
- Het invaarverzoek van de werkgever.
- Het invaarbesluit van het pensioenfonds.
Keuzebegeleiding
De open norm Keuzebegeleiding is op 1 juli 2023 in werking getreden. Met deze norm wil de wetgever het risico op suboptimale deelnemerskeuzes verkleinen. Momenteel onderzoeken pensioenuitvoerders hoe ze keuzebegeleiding zo kunnen invoeren dat deelnemers het meest geholpen zijn. Daarbij rekening houdend met juridische, organisatorische en ethische overwegingen. Dit paper biedt pensioenuitvoerders handvatten voor het ontwikkelen van een visie op keuzebegeleiding en de invulling hiervan.