AFM Transitiebulletin pensioenen – februari 2025
In het Transitiebulletin van AFM van februari 2025 komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:
- Rapport ‘Keuzebegeleiding begint bij de deelnemer'
De AFM heeft een rapport over ‘Keuzebegeleiding begint bij de deelnemer’ gepubliceerd. Het rapport helpt pensioenuitvoerders met bevindingen en goede voorbeelden bij het inrichten van een adequate keuzebegeleiding. Dit rapport is gebaseerd op het verkennend onderzoek in 2024 bij een aantal pensioenuitvoerders. Hier zijn vijf vragen over het rapport te lezen.
- Prognose-transitieoverzicht: kies peildatum dicht bij transitiedatum
Het prognose-transitieoverzicht dat deelnemers ontvangen, is gebaseerd op een peildatum in het verleden. Kies die peildatum zo recent mogelijk. Dat vergroot de actualiteit van de informatie en voorkomt achterhaalde informatie bij life-events. Lees hier verdere informatie.
- Webinar opdrachtbevestiging op 20 maart
Op 20 maart organiseert AFM een webinar voor pensioenfondsen over het opstellen van de opdrachtbevestiging. Daarin komen met name deelnemerseffecten en passendheid aan bod. U kunt zich hier aanmelden.
- Verklein risico op mislopen compensatie
Het bedrag dat deelnemers krijgen als compensatie voor de aanpassing van de premiesystematiek kan oplopen tot drie jaar aan pensioenpremie. Hoe de compensatie wordt ingericht, heeft invloed op de kans dat sommige deelnemers onbedoeld compensatie mislopen. Ook vroegtijdig (ruim voor het transitiemoment) concreet informeren over compensatie is essentieel.
- Transitie-UPO (TUPO)
Pensioenfondsen die op de eerste dag van een jaar overgaan naar het nieuwe stelsel, kunnen het TUPO eenmalig gebruiken in datzelfde jaar. Hiermee worden het definitieve transitie-overzicht en het UPO in één document verstrekt aan deelnemers.
De AFM roept pensioenfondsen op om het gebruik van het TUPO zorgvuldig af te wegen, met het deelnemersbelang voorop. Lees ook hun advies aan de minister over het TUPO-gebruik. Eerder plaatsten wij een bericht op onze website over het TUPO-model.
- Eerste AFM-observaties koploperfondsen en advies over amendement NSC/BBB
Eind januari heeft AFM, op verzoek van de minister van SZW, haar eerste observaties gedeeld, gebaseerd op de prognose-transitieoverzichten die ze hebben gezien. Deze prognose-transitieoverzichten moeten pensioenuitvoerders uiterlijk een maand (liefst langer) voor de pensioentransitie hun deelnemers verstrekken.
De AFM publiceerde ook haar advies over het amendement van NSC/BBB rond instemmingsrecht. Daarin wordt aangegeven dat de AFM het belang van betrokkenheid van deelnemers bij financiële keuzes ziet, maar dat dit amendement praktisch slechts beperkt uitvoerbaar is. Als het amendement wordt aangenomen, is AFM van mening dat er aanvullende wettelijke vereisten nodig zijn op het gebied van informatieverstrekking en keuzebegeleiding.
- Toezichtrapportage Tweedepijlerpensioen aangepast op basis van feedback
Eind februari stuurde AFM de vooraankondigingen voor de Toezichtrapportage Tweedepijlerpensioen over 2024. Begin april wordt het informatieverzoek verstuurd en zal de rapportagetemplate via de website gedeeld worden, zodat pensioenuitvoerders de rapportage kunnen samenstellen. De inhoud van de uitvraag blijft grotendeels gelijk, maar de vragen en toelichtingen zijn verbeterd.