Rol van de adviseur
Voor veel werkgevers is pensioenmaterie geen dagelijkse kost. Hier ligt dan ook een belangrijke rol voor u als adviseur, met name als de pensioenregeling is ondergebracht bij een pensioenverzekeraar, premiepensioeninstelling of Algemeen Pensioenfonds. Indien de pensioenregeling is ondergebracht bij een bedrijfstakpensioenfonds zal de rol van een adviseur in de begeleiding van werkgevers beperkt zijn, omdat sociale partners (werkgevers- en werknemersorganisaties) de afspraken maken over de arbeidsvoorwaarde pensioen.
De werkgever zal belangrijke besluiten moeten nemen over complexe materie. Daarbij moeten alle keuzes die tijdens het transitieproces worden gemaakt, worden onderbouwd of vereisen het maken van berekeningen. Niet alleen is een goede onderbouwing en vastlegging een vereiste voor het transitieplan, maar dit is ook belangrijk in de verantwoording over de gemaakte keuzes richting de werknemers. Een goede schriftelijke vastlegging waarborgt duidelijkheid van het proces. Veel werkgevers laten zich dan ook bijstaan door een pensioenadviseur.
Een pensioenadviseur kan verschillende rollen vervullen.
- Procesbegeleider: Als adviseur beschikt u over de deskundigheid om een inschatting te maken welke informatie nodig is voor werkgever en werknemers bij het maken van de verschillende (noodzakelijke) keuzes op weg naar een ander pensioencontract. Naast de taakverdeling kan de adviseur ook de rollen, met het oog op de gezamenlijke verantwoordelijkheid, in kaart brengen.
- Voorlichting: De werkgever moet de pensioenregeling onderbrengen bij een pensioenuitvoerder (een verzekeraar/PPI/pensioenfonds). U kunt het aanbod voor de werkgever inzichtelijk maken. Wat zijn de mogelijkheden bij de huidige pensioenuitvoerder, waar moet de pensioenregeling aan voldoen als de regeling daar wordt voortgezet en wat zijn eventueel alternatieven?
- Adviseren/ goed werkgeverschap: U kunt de werkgever adviseren bij het vormgeven van de nieuwe pensioenregeling of wellicht breder: hoe past de arbeidsvoorwaarde pensioen binnen het arbeidsvoorwaardenpakket. Welke regelingen zijn er en wat past bij de betreffende werkgever. Wat is een goed moment om over te stappen? Hoe de werknemers te betrekken (en de kans op juridische procedures zoveel mogelijk te voorkomen)?
- Keuzebegeleiding en transitiecommunicatie: Als adviseur kunt u een werkgever ook helpen op het gebied van keuzebegeleiding en transitiecommunicatie. Wat moet de werkgever wanneer communiceren? Op welke wijze de werknemers het beste te bereiken?
Iedere onderneming is uniek. Het is belangrijk samen met de werkgever in kaart te brengen welke ondersteuning zij van u nodig hebben.
- [Video] Stichting van de Arbeid, ‘Video-interview Ronald Hut, Belang pensioenadviseur in transitietraject’
Adviseren ondernemingsraad/ personeelsvertegenwoordiging
Als u binnen de onderneming als enige adviseur bent betrokken en er is sprake van een ondernemingsraad of personeelsvertegenwoordiging is het verstandig vast te leggen voor wie u werkt.
In veel gevallen zult u door de werkgever zijn ingeschakeld. Hoewel de belangen van de werkgever en de werknemers grotendeels parallel zullen lopen is dat niet altijd het geval. Het moet de werknemers vanaf het begin steeds duidelijk zijn dat u als adviseur van de werkgever de werknemers kunt voorlichten maar NIET adviseren.
Eigen adviseur ondernemingsraad/ personeelsvertegenwoordiging
De ondernemingsraad heeft het recht een eigen pensioenadviseur in te schakelen. Een personeelsvertegenwoordiging heeft dit recht niet, maar kan de werkgever wel om toestemming vragen zelfstandig advies in te winnen.
Het inschakelen van een eigen pensioenadviseur door de ondernemingsraad/ personeelsvertegenwoordiging heeft veelal voordelen, omdat dit de kwaliteit van het kennisniveau borgt aan werknemerszijde. Om uw voorstellen aan de werkgever te kunnen beoordelen en vervolgens met de werknemers te bespreken moet de ondernemingsraad/ personeelsvertegenwoordiging in staat zijn de inhoud te begrijpen.
Het proces zal waarschijnlijk sneller verlopen als beide partijen worden bijgestaan door professionele adviseurs.
- [Document]: Update Leidraad Pensioenadvies AFM